Как открыть счет в швейцарском банке правильно?
Чтобы успешно открыть счет в швейцарском банке – нужно правильно выбрать учреждение и выполнить все условия. Вот несколько общих советов/лайфхаков на открытия счетов в иностранных банках (в частности в швейцарских):
- Изучите «профиль банка»: есть банки, заточенные под торговые операции, есть такие, что предпочитают финансировать инвестиционные проекты, а есть банки, что идеально подойдут для хранения средств. Прежде, чем обратиться в банк за счетом – узнайте его специализацию и убедитесь, что ваши цели ей соответствуют.
- Попасть в «квоту»: многие банки, дабы не привлекать лишнее внимание регулятора, дозируют количество клиентов-нерезидентов.
- Узнайте обо всех условиях открытия счета в банке заблаговременно: соберите все документы, заполните все формы, подайте дополнительные документы, которые могут объяснить происхождение капитала, с которым будет работать банк. В противном случае вы потратите очень много времени впустую.
- Проконсультируйтесь со специалистами, прежде чем выбрать тот или иной банк: эксперты Azarov Group с удовольствием помогут вам открыть счет в швейцарском банке.
Открыть счет в швейцарском банке
Швейцарские банки считаются эталоном надежности и придают бизнесу солидности. Если у компании есть счет в швейцарском банке – для партнеров в любом уголке мира это показатель того, что с ней можно иметь дело.
Бытует мнение, что открыть счет в
швейцарском банке сложно и дорого. Это так, но в то же время и не так:
счет в Швейцарии – удовольствие действительно дорогое, но отнюдь не
недоступное (если позволяют финансы). В этой стране много банков,
способных удовлетворить любые бизнес потребности клиентов, а мы
подготовили для вас обзор лучших швейцарских банков для открытия счета.
Андрей Азаров
Обзор лучших банков Швейцарии для международного бизнеса
Pictet
Pictet – один из старейших банков Швейцарии, основан в 1805 году (во времена Наполеона!).
Представительства: банк имеет отделения в Швейцарии, Голландии, Испании, ОАЭ, Италии, Германии, Гонконге, Великобритании, Люксембурге, Мадриде, Милане, Монреале, на Багамах, в Японии, Франции, Сингапуре, Израиле.
Специализация банка: банк может предложить широкий спектр услуг, но самая «сильная» его сторона – управление частным капиталом.
Требования к нерезидентам: клиент должен лично прилететь на встречу с банкиром, а также предоставить подробное резюме, где будут расписаны его доходы по годам. Банк обращает внимание на то, чтобы информация о клиенте была в свободном доступе в интернете (большой плюс, если у компании есть сайт). Предпочитает клиентов из агросектора и сферы IT.
Порог входа: банк рассматривает клиента-нерезидента для работы с оборотом минимум в 2 миллиона долларов.
Владельцы/управляющие банком: группой Pictet управляют семь партнеров – Boris Collardi, Laurent Ramsey, Rémy Best, Bertrand Demole, Renaud de Planta, Nicolas Pictet.
Банк участвует в автоматическом обмене информацией и может предоставить русскоязычного менеджера.
*****
Alpine Atlantic
Alpine Atlantic – это компания по управлению активами, однако если ваша цель сохранить и приумножить капитал, то вы обратитесь по адресу. Это небольшая компания со штаб-квартирой в Цюрихе.
Представительства: Цюрих;
Специализация: управление активами, размещение средств в банках, ценные бумаги;
Требования к клиентам: особых требований нет, компания готова работать практически с любыми нерезидентами (с оффшорами тоже, но очень выборочно).
Порог входа: компания предпочитает работать с клиентами, инвестирующими от 1 миллиона долларов. Если клиент кажется перспективным – могут снизить сумму.
Владельцы/управляющие компанией: компания принадлежит американскому финансовому холдингу BFI;
Компания предоставляет данные о клиентах в рамках автоматического обмена информацией, в ее штате (на момент подготовки материала) были русскоязычные менеджер.
*****
EFG
EFG – сравнительно молодой швейцарский банк, основан в 1998 году.
Представительства: Аргентина, Каймановы острова, Бермуды, Багамы, Чили, Колумбия, Панама, Перу, Уругвай, США, Джерси, Кипр, Франция, Греция, Италия, Лихтенштейн, Люксембург, Монако, Испания, Турция, Великобритания, Бахрейн, Китай, Индонезия, Сингапур;
Специализация: инвестирование;
Требования к клиентам: не работают с оффшорными компаниями, строго проверяют клиентов и их транзакции;
Порог входа: как такового нет, хотят работать с реальным бизнесом. Для нерезидентов банк устанавливает очень высокие операционные тарифы;
Владелец банка: греческий миллиардер Спирос Лацис;
Банк участвует в автоматическом обмене информацией.
*****
Credit Suisse
Credit Suisse – «классический» швейцарский банк со многовековой историей
(основан в 1854 году)
Представительства: банк имеет отделения в 56 странах мира;
Специализация: универсальный банк, предоставляющий все виды банковских услуг;
Требования к клиентам: предпочитают работать с крупным бизнесом, детально проверяют происхождение средств и историю потенциальных клиентов;
Порог входа: готовы работать с оборотами от 5 миллионов долларов;
Владелец банка/управляющий банка: Credit Suisse — акционерное общество, генеральный директор — Тидьян Тиам, председатель правления — Урс Рохнер;
Банк участвует в автоматическом обмене информацией и может предложить русскоязычного менеджера.
*****
Credit Agricole
Credit Agricole – французский банк, но готов открывать счета для клиентов-нерезидентов и в других странах, в том числе в Швейцарии;
Представительства: банк работает более чем в 40 странах, в том числе и в Украине;
Специализация: работа с аграрным бизнесом; банк может предоставить инвестиционного советника;
Требования к клиентам: банк подробно расспрашивает о происхождении средств, необходимо доказать легальность происхождения капитала;
Порог входа: для физлиц – оборот от 1 млн. долларов, для юрлиц – от 5 млн;
Владелец банка/управляющие: Credit Agricole – это акционерное общество, акциями которого владеют 9,7 млн. человек. У банка сложная структура управления со множеством директоров;
Банк участвует в автоматическом обмене информацией и может предоставить русскоязычного менеджера.
CIM Banque
CIM Banque — небольшой банк, представленный только на территории Швейцарии. Основан в 1990 году;
Представительства: Женева, Лугано, Воллерау;
Специализация: международная торговля, инвестиционные проекты;
Требования к клиентам: при соблюдении определенных условий банк готов работать с оффшорными компаниями. Не работают с фармацевтическими компаниями и юрлицами, что отправляют платежи на связанные компании;
Порог входа: индивидуален для каждого клиента, но, как правило, ниже, чем у большинства других швейцарских банков;
Владелец банка/управляющие: президент банка — Франческо Сигнорио.
*****
Societe Generale
Societe Generale – один из крупнейших банков Швейцарии, основан в 1864 году.
Представительства: 67 стран;
Специализация банка: международная торговля;
Требования к клиентам: Работают с реальными компаниями с substance, у которых собственный капитал выше 15 млн. долларов. Клиенты из Украины должны проходить аудит у аудиторской компании.
Порог входа: индивидуален для каждого клиента;
Банк участвует в автоматическом обмене информацией, для целей AEOI его отдел compliance детально изучает клиентов, особенно с карибскими паспортами и «экзотическим» резидентством.
*****
Banque Heritage
Banque Heritage – это частный швейцарский банк средних размеров, основан в 1993 году.
Представительства: Женева, Цюрих, Монтевидео (Уругвай);
Специализация банка: управление активами, инвестирование;
Требования к клиентам: банк не работает с бизнесом, только с физлицами; Каждый клиент должен объяснить происхождение средств, предоставить адрес и контактный телефон (для целей AEOI);
Порог входа: индивидуален;
Владелец банка: банк создан и управляется семьей Esteve.
*****
Barclays
Barclays – один из крупнейших и старейших банков мира, история которого началась в 1690 году.
Представительства: банк представлен более чем в 50 странах;
Специализация: управление активами, размещение депозитов;
Требования к клиентам: теоретически – банк готов работать со всеми юрисдикциями, кроме тех, что попали в международные санкционные списки.
Порог входа: банк работает с клиентами при оборотах от 5 млн. долларов;
Владелец/управляющий банком: председатель правления группы Barclays – Джон Макфарлин, исполнительный директор — Джеймс Стейли.
*****
J. Safra Sarasin
Safra Sarasin – международная компания по управлению активами, основана в 1841 году.
Представительства: Базель, Берн, Женева, Лугано, Люцерн, Цюрих, Доха, Дубай, Дублин, Франкфурт, Гибралтар, Джерси, Гамбург, Ганновер, Гонконг, Лондон, Люксембург, Монако, Мюнхен, Нассау, Панама, Познань, Сингапур, Варшава;
Специализация: управление активами;
Требования к клиентам: компания не работает с бизнесом, только с семейным капиталом, который необходимо сохранить и передать в наследство;
Порог входа: от 1 млн. долларов;
Владельцы/управляющие компанией: семья Safra
Компания участвует в автоматическом обмене информацией.